欢迎来到广州泓灼会计!公司主营:广州公司注册、广州代理记账、广州商标注册、资质审批等!

公司办理银行开户时这十种行为银行会重点监控!

发布者: 创始人来源: 泓灼

如今注册公司越来越简单,但是银行开户缺越来越难了,稍有不慎就会成为行为银行会重点监控,下面就随广州泓灼会计小编一起来了解下公司办理银行开户时会被银行会重点监控的十种行为吧

公司办理银行开户时这十种行为银行会重点监控!

1、经营地址为托管地址

有些地区为了引进招商,允许没有办公地点的创业者,先使用虚拟的托管地址注册。注意了!如果长期使用托管地址,将会被重点监控。

2、注册地址不存在或虚构经营场所

《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定,银行须审慎核实对公账户开户的每项信息,特别是对注册地址不存在或虚构经营场所的单位,银行不得为其开立账户。

3、一名多户;一址多照;注册资本很低,均未实缴

同一自然人为多家公司的法定代表人;同一地址,注册多家公司,且注册资本都不高,注均未实缴。

虽然没有明文规定,同一自然人不能注册多家公司,但同一自然人开立多家公司,公司又申请多个对公账户,这将是银行重点排查对象。

4、同一个公司集中开立多个账户

公司开户集中在同一时间段,且在同一地区各家银行开立多个对公账户。

5、异地户籍法人

企业法人、负责人或代理人属于异地户口,且长期不在此地居住企业法人、负责人或代理人属于异地或偏远农村户口,无居住证、无社保等。

6、企业法人年龄明显偏大或偏小

现在很多企业老板都不愿自己当法人,找人挂名(一般会找年龄偏大的人),认为这样做,即使公司有问题也与自己无关。我只能说,这样想,你就大错特错了,对于此种情况银行会列入重点监控对象。

7、单位失联,无法联系

账户异常或常规排查时,无法联系到法人、负责人或代理人等。

8、资金交易异常

频繁大额交易、公转私交易、夜间交易;存在可疑交易;网银交易限额要求高,明显与生产经营、注册资本等不相符。

如:企业长期零申报、无业务,却每月搞出上百万的银行流水。

9、长期不对账;对账不符;不配合对账

《企业银行结算账户管理办法》第33条规定,银行应建立企业客户的账务核对机制,对账频率不应低于每季度一次,如果企业超过对账时间未回复、对账结果不一致或不配合对账要求,银行有权采取措施限制账户交易措施以降低银行风险。

10、公司被列入“严重违法失信企业名单”

根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定,银行一旦发现企业严重违法,须在3个月内暂停该企业相关业务。


文章关键词: 公司银行开户

相关解读

营业执照正副本照面内容调整!9月1日...

营业执照正副本照面内容调整!9月1日...

近期市场监管总局发布了一项通知——《市场监管总局办公厅关于调整营业执照照面事项的通知》(市监注发〔2022〕71号)(以下简称《通知》),《通知》明确...

什么是核定征收?为什么要全面取消?

什么是核定征收?为什么要全面取消?

提及“核定征收”,市场中的一些规模较小的企业对此并不陌生。很多企业在经营期间纳税会选择这一征收方式。不过,根据国家相关政策要求,核定征收将全面取消。那...

企业进行纳税申报这些违法违规行为需避...

企业进行纳税申报这些违法违规行为需避...

对于企业来说其在经营期间需按规定进行纳税申报。只要在合法、合理进行纳税申报的条件下,企业才能规避税务稽查所带来的风险下面就随广州泓灼会计小编一起来了解...

  • 贴心服务

    一站式360度全方位服务
  • 安全保密

    客户信息实行最高等级保护
  • 高效便捷

    不放过为客户节省每分钟的可能
  • 售后保障

    专家级售后服务,保您全程无忧

*请保持电话畅通,5分钟后将收到报价

一键获取报价

微信咨询

电话咨询

扫一扫,微信免费咨询

400-669-8898